2022-03-28
Drogie mieszkania? Za średnie wynagrodzenie kupimy więcej niż 10 lat temu
Ostatnie miesiące na rynku mieszkaniowym były wyjątkowo gorące. Nabywcy narzekają na wysokie ceny mieszkań. Czy rzeczywiście mieszkania są tak drogie, jak nam się wydaje? Agencja nieruchomości Metrohouse porównała ceny mieszkań z przeciętnymi zarobkami w ostatniej dekadzie.
2011 vs. 2021 – jak rosły ceny mieszkań?
Cały 2011 r. jeśli chodzi o ceny mieszkań na rynku wtórnym był wyjątkowo stabilny. W ciągu roku wahania cen były mało znaczące. Najwyższe ceny odnotowaliśmy w Warszawie, gdzie za m kw. mieszkania klienci płacili 7717 zł, a w Krakowie 6527 zł. Średnio poniżej 6000 zł za m kw. kupowano lokale we Wrocławiu, Gdańsku i Poznaniu. Spośród największych miast najniższe ceny odnotowywaliśmy w Łodzi, gdzie za m kw. mieszkania płacono średnio 3692 zł. – Stabilizacja cen utrzymywała się dość długo, bo aż do 2017-2018 r., kiedy w poszczególnych miastach zaczęliśmy obserwować coraz bardziej postępujące wzrosty. Nie były one tak wysokie jak w ostatnich kilkunastu miesiącach, ale z kwartału na kwartał średnie ceny jednak wzrastały, mówi Marcin Jańczuk, ekspert Metrohouse.
Dziesięć lat później, czyli w końcówce 2021 r. ceny już zupełnie nie przypominały poziomów sprzed kilku lat. Według danych Metrohouse nominalne wzrosty najbardziej widać w Gdańsku, który stał się czarnym koniem rodzimego rynku nieruchomości. Tylko w ciągu 10-ciu lat średnie ceny mieszkań wzrosły tam o 80%. Dla osób, które wcześnie dostrzegli potencjał Trójmiasta, zakup mieszkania stał się więc powodem niewątpliwego sukcesu inwestorskiego. Rzeczywiście Gdańsk wyróżnia się na tle analizowanych miast. Nawet Warszawa ze wzrostem rzędu 61,6% nie jest w stanie zagrozić wynikom tego miasta. Ponad 50% wzrostu cen odnotowały mieszkania w Łodzi, Wrocławiu, czy Poznaniu. Najmniej, bo 46,8% mieszkania podrożały w Krakowie. Choć mówimy tu o cenach transakcyjnych musimy pamiętać, że nadal są to dane uśrednione. Nie zapominajmy też o inflacji, która w analizowanym okresie 10 lat sprawiła, że realne wzrosty cen są odpowiednio niższe.

Ile m kw. mieszkania kupimy za przeciętne wynagrodzenie?
Warto jednak do porównań przyjąć dodatkową zmienną, jaką jest poziom wynagrodzeń (przeciętne miesięczne wynagrodzenie w gospodarce narodowej, GUS). Jak pokazują dane GUS w 2011 r. było to 3399,52 zł brutto, tymczasem 10 lat później średni poziom wynagrodzenia wzrósł do 5889,94 zł, a w ujęciu procentowym jest to aż 73%. Jak widać, tempo wzrostu płac było znacznie szybsze niż wzrosty cen mieszkań. W rezultacie oznacza to, że przynajmniej nominalnie obecnie Polaków stać na większe zakupy niż przed dekadą. – Według szacunków Metrohouse 10 lat temu za średnie wynagrodzenie netto byliśmy w stanie kupić w zależności od miasta od 0,32 m kw. w Warszawie do 0,66 m kw. w Łodzi. Obecnie niemal w każdym z dużych miast (oprócz Gdańska) stać nas na więcej, mówi Marcin Jańczuk z Metrohouse. Podobnie jak przed dekadą, najmniej za średnie wynagrodzenie netto kupimy w Warszawie (0,34 m kw.), a najwięcej w Łodzi (0,74 m kw.). Dane pokazują, że najlepsza sytuacja w tym zakresie ma miejsce w Krakowie, gdzie różnica wynosi 19%.

Oprocentowanie kredytów niższe niż 10 lat temu
Jak pokazują dane Narodowego Banku Polskiego oprocentowanie kredytów mieszkaniowych w 2021 było niższe niż w 2011 r. (5% vs. ok. 6%). – Warto także przyjrzeć się Indeksowi Dostępności Mieszkaniowej, publikowanemu przez Związek Banków Polskich. Na koniec 2021 był on na poziomie 196,44 punktów i jest on znaczenie wyższy w porównaniu do I kwartału 2011 roku, gdzie jego wartość wynosiła 127,48 punktów. – zauważa Paweł Rudzik, menadżer produktu Gold Finance. Indeks ten to wypadkowa cen mieszkań, oprocentowania kredytów hipotecznych, średnich zarobków rodziny oraz wysokości kosztów utrzymania. Wartość powyżej 100 punktów wskazuje, że modelową rodzinę (2 osoby dorosłe i 1 dziecko) stać na kredyt hipoteczny. Choć indeks jest na wysokim poziomie, to jednak w związku z przewidywanymi dalszymi podwyżkami stóp procentowych, należy spodziewać się, że będzie on sukcesywnie spadał.
Kontakt:
Marcin Jańczuk
mjanczuk@metrohouse.pl
tel. +48 668 820 616
Masz pytania? Skontaktuj się z nami lub odwiedź najbliższe biuro Metrohouse.
+48 22 626 pokaż!
Wypełnij poniższy formularz:
Grupa Metrohouse dba, aby Twoje dane osobowe były przetwarzane w sposób zgodny z przepisami prawa, a ich przetwarzanie nie naruszało Twoich praw i wolności.
Prosimy o zapoznanie się z Klauzulą Informacyjną.
W przypadku chęci uzyskania dodatkowych informacji dotyczących sposobu przetwarzania Twoich danych osobowych, możesz skontaktować się z naszym Inspektorem Ochrony Danych Osobowych pod adresem e-mail: iod@metrohouse.pl
Klauzula Informacyjna
Zgodnie z art. 13 ust. 1 i ust. 2 ogólnego rozporządzenia o ochronie danych osobowych z dnia 27 kwietnia 2016 r. (dalej: „RODO”) informujemy, że administratorem Pani/Pana danych osobowych jest Metrohouse Franchise S.A. z siedzibą: ul. Wołoska 22, 02-675 Warszawa (dalej: „ADO”). ADO umożliwia kontakt przy wykorzystaniu numeru telefonu: (+48) 22 112 19 29 lub drogą listownie na adres siedziby ADO. Współadministratorami danych osobowych (jedynie w zakresie: imienia, nazwiska, numeru telefonu, adresu e-mail) są spółki: Credipass Polska S.A. oraz Primse.com sp. z o. o. obie z siedzibą w Warszawie przy ul. Wołoskiej 22, 02-675 Warszawa (dalej zwane łącznie „Współadministratorami”). Dane kontaktowe inspektora ochrony danych powołanego przez ADO i Współadministratorów: tel.: +48 (22) 626 26 26, e-mail: iod@metrohouse.pl, adres do korespondencji: ul. Wołoska 22, 02-675 Warszawa. Pani/Pana dane osobowe na potrzeby przygotowania oferty i świadczenia przez ADO usługi pośrednictwa w obrocie nieruchomościami przetwarzane są na podstawie art. 6 ust. 1 pkt b) RODO zgodnie z zasadą, że przetwarzanie danych jest zgodne z prawem jeżeli jest niezbędne w celu realizacji umowy lub do podjęcia działań przed jej zawarciem na żądanie osoby. Współadministratorzy przetwarzać będą Pani/Pana dane osobowe w celu złożenia ofert usług własnych na podstawie art. 6 ust. 1 pkt f) RODO. Pani/Pana dane osobowe będą przetwarzane przez ADO przez okres 3 (trzech) lat od końca roku kalendarzowego, w którym złożono ofertę finansowania, ubezpieczenia lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami, a jeżeli usługa pośrednictwa finansowego i/lub ubezpieczeniowego i/lub pośrednictwa w obrocie nieruchomościami zostanie wykonana przez okres przechowywania dokumentacji związanej z wykonaniem tych usług zgodnie z wymogami powszechnie obowiązujących przepisów prawa. Współadministratorzy – w zakresie celu przetwarzania jakim jest oferowanie usług własnych przetwarzać będą dane osobowe do czasu zgłoszenia sprzeciwu na przetwarzanie, a jeżeli została wykonana usługa przez okres przechowywania dokumentacji związanej z wykonaniem usługi wymagany przez powszechnie obowiązujące przepisy prawa. Jeżeli nie złożono oferty usług dane osobowe będą przechowywane przez okres 3 miesięcy od daty wypełnienia formularza. Pani/Pana dane osobowe nie będą przekazywane do państw spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego (do krajów innych niż kraje Unii Europejskiej oraz Islandia, Norwegia i Liechtenstein). Udostępnione dane nie będą przetwarzane w sposób automatyczny (profilowanie). Odbiorcami danych osobowych, z zachowaniem wszelkich gwarancji zapewniających bezpieczeństwo przekazywanych danych, mogą być: a. podmioty, którym ADO lub Współadministrator powierzył przetwarzanie danych osobowych, w tym dostawcom usług umożliwiających świadczenie usług pośrednictwa finansowego i/lub ubezpieczeniowego i/lub usług pośrednictwa w obrocie nieruchomościami; b. dostawcy usług prawniczych, usług doradczych i windykacyjnych w przypadku dochodzenia przez ADO roszczeń związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą; c. podmioty, z którymi ADO zawarł umowę agencyjną, umowę o współpracy, umowę pośrednictwa finansowego, pośrednictwa ubezpieczeniowego lub w pośrednictwa obrocie nieruchomościami (ich pełna lista dostępna jest pod adresami: www.credipass.pl/partnerzy oraz www.metrohouse.pl/partnerzy). Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu do danych oraz prawo ich sprostowania, gdy są one nieprawidłowe. W przypadkach określonych przepisami prawa przysługuje Pani/Panu prawo do żądania usunięcia danych, prawo żądania ograniczenia przetwarzania danych, prawo do przenoszenia danych, prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania danych. Przysługuje Pani/Panu prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego czyli do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych w przypadku, gdy przy przetwarzaniu Pani/Pana danych ADO narusza przepisy dotyczące ochrony danych osobowych. Podanie przez Panią /Pana danych osobowych jest dobrowolne (konsekwencją ich niepodania będzie brak możliwości podjęcia działań związanych przygotowaniem oferty finansowania lub ubezpieczenia oraz udzielenia informacji w tym zakresie).